小心 现金交易超过5万就会受到关注！

一、“无现金社会”来了

年初，两名不法分子不远千里从云南跑到杭州，一连持刀抢劫了3家便利店，但由于现在消费者多采用无现金支付，所以便利店里现金很少，两名男子一共才抢到两千余元,算上路费和工具费，竟然“亏本”了，被抓后哀叹：你们杭州怎么没现金的。

对于此事，有人用电影《天下无贼》中的经典台词调侃：“我最烦你们这些打劫的，一点技术含量都没有，不知道现在已经进入‘无现金社会’了吗。”

最近“无现金社会”的概念很火，很多商家都提倡手机支付。支付宝、微信、银联这三家做了各种“撒钱”活动来推动。

为什么腾讯、阿里这么下血本推自己的支付?

因为这涉及到几家企业未来的生死战略。

现代社会里，支付是一个很核心的环节。虽然不起眼，但阿里、腾讯、银联完全可以通过支付，了解一个人的花销情况和消费习惯，构建起一个人的画像。

通过日积月累的数据积累，它们甚至比你的另一伴都还了解你。

对自己的用户掌握的越清楚，越能在未来商业中获得更多先机。

话说，无现金支付这么流行，可能也会对“洗钱”行业造成一些冲击。

如果通过银行卡、网上交易，难免会留下各种交易痕迹。所以犯罪份子都喜欢现金。

你诈骗了别人的钱，只要别人的钱是通过银行卡汇给你的，无论你转到哪张银行卡、哪种支付账户，那么都能被按图索骥、追查得到。

只有把钱取现出来，才能一定程度脱离监控。

如果你是一个官员，贪污了几百万几千万。无论你存在哪个银行账户，也难免会被监控得到。

所以大热的电视剧《人民的名义》，贪官会把现金藏在自己的这家里。

现金相对来说是比较难追踪的。

二、现金交易超过5万，就会被盯上

然而，你以为用现金就可以为所欲为了?

NO，这一点正在发生改变。

首先，很多大额的买卖都禁止用现金了。

比如在北京，官方要求，从5月开始，买卖新房和二手房，都必须用自己的银行卡转账支付了。

不仅如此。现金交易超过5万就会受到关注

以前去银行存取20万元以上才会上报到中国反洗钱监测分析中心，从今年7月开始，央行新规《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中将现金交易标准下调至5万元，也就是说只要是超过5万元的人民币现金交易，都会上报到央行留下纪录。你取现超过5万元，是会被仔细纪录的。

同时，对个人购汇也将有所限制。

境外提现1000元也需上报

外汇局规定：从8月21日起，境内银行卡在境外提现或消费超过1000元人民币的都会上报、纪录。想逃避监管通过微信、支付宝等第三方支付也不可行，此举让许多“海购族”困扰。

但业内人士解释说，其实80%以上的境外消费单笔金额都低于一千元人民币，对于普通消费者来说影响甚微。

针对地是非法向外转移资产的行为。

购汇不能用于境外买房

以前，个人去银行购汇，不需要说明外汇使用时间。新规中外管局要求：“预计用汇时间”填报项必填，每人每年购汇的额度为5万元美元，不得借助别人的个人额度来购汇，否则会上征信黑名单。

同时，境内个人办理购汇，不得用于境外买房、购买返还分红类保险、证券投资等尚未开放的资本项目。只能用于：因私旅游、境外留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

越来越严密了!

标签： 现金交易